Política AML

1. Propósito y alcance

Esta Política de Prevención del Lavado de Dinero ("Política AML") resume los compromisos y controles que Omicron Gama S.A. ("Omicron Gama", "nosotros") aplica para prevenir el lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo, la evasión de sanciones y el fraude. Es una declaración pública de nuestro enfoque, en línea con el marco legal paraguayo de prevención del lavado de dinero y del financiamiento del terrorismo (Ley N.º 1015/1997 y sus modificaciones, y Ley N.º 6419, que regula la inmovilización de activos financieros de personas vinculadas con el terrorismo y la proliferación de armas de destrucción masiva) y con las Recomendaciones del GAFI; los procedimientos internos detallados de Omicron Gama no se publican. Esta política forma parte integral de los Términos y Condiciones de Omicron Gama y se aplica a todos los clientes.

2. Nuestro negocio

Omicron Gama es un distribuidor entre empresas (B2B) de productos digitales, como gift cards, créditos de gaming y software, y también exporta productos de madera. Omicron Gama adquiere productos digitales para su reventa a clientes empresariales verificados. Omicron Gama vende su propio inventario comercial; no mantiene fondos por cuenta de terceros ni realiza transferencias de dinero en nombre de sus clientes. Esta política se aplica a todas las relaciones comerciales de Omicron Gama, incluidas las de su actividad de exportación de madera.

3. Enfoque basado en riesgo

Omicron Gama aplica un enfoque basado en riesgo: evalúa los riesgos de lavado de dinero y de financiamiento del terrorismo a los que está expuesta y aplica controles proporcionales a esos riesgos. Esto le permite concentrar sus recursos y adoptar medidas reforzadas en las situaciones de mayor riesgo.

4. Debida diligencia del cliente

Todo cliente debe completar el procedimiento de verificación establecido en nuestra Política KYC/KYB antes de que Omicron Gama inicie una relación comercial. Esto incluye la identificación y verificación del cliente, de sus beneficiarios finales y de sus representantes autorizados, y el conocimiento del propósito de la relación.

Omicron Gama aplica un escrutinio reforzado a los clientes residentes en países identificados por fuentes confiables como países con estándares inadecuados de prevención del lavado de dinero o con un alto riesgo de delincuencia y corrupción, y a los beneficiarios finales que residen en dichos países o cuyos fondos provienen de ellos. Omicron Gama no establece relaciones comerciales con personas ubicadas o residentes en jurisdicciones identificadas por el GAFI como de alto riesgo sujetas a un llamado a la acción o sujetas a sanciones integrales, como Irán y Corea del Norte, ni en los territorios de Ucrania ocupados por Rusia.

5. Sanciones

Omicron Gama no realiza a sabiendas negocios con personas o entidades sujetas a sanciones impuestas por el Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas, la República del Paraguay, los Estados Unidos, la Unión Europea, el Reino Unido u otras autoridades competentes, ni con personas que actúen en su nombre. Los clientes se controlan contra información sobre sanciones, y Omicron Gama puede rechazar, bloquear, suspender o cancelar transacciones cuando exista un riesgo razonable de incumplimiento de sanciones.

6. Monitoreo de la actividad

Además de recopilar información de los clientes, Omicron Gama monitorea su actividad para identificar transacciones inusuales. Una transacción inusual es aquella que no es coherente con una actividad comercial legítima o con el historial de transacciones conocido del cliente. La actividad inusual se revisa y se escala internamente cuando corresponde, y se aplican controles adicionales cuando el riesgo lo requiere.

7. Límites, restricción y suspensión

Omicron Gama aplica límites y restricciones según el perfil y el nivel de acceso de cada cliente. Omicron Gama se reserva el derecho de restringir o suspender la actividad de cualquier cliente que considere que representa un riesgo de actividad ilícita o de lavado de dinero.

8. Verificación por terceros

Para realizar verificaciones y controles de antecedentes, Omicron Gama puede efectuar consultas, directamente o a través de proveedores de servicios externos, según sea necesario para verificar la identidad y prevenir el fraude, los errores de identificación, el lavado de dinero o cualquier otra actividad prohibida. Omicron Gama puede adoptar las medidas que considere necesarias según los resultados de estas consultas.

9. Conservación de registros

Omicron Gama conserva los registros de los datos de transacciones y de los datos y documentos obtenidos con fines de identificación, así como la documentación de sus revisiones en materia de prevención del lavado de dinero, durante al menos cinco (5) años después de finalizada la relación comercial, o durante más tiempo cuando la ley lo exija.

10. Cooperación con las autoridades competentes

Omicron Gama coopera con los reguladores y las autoridades encargadas de hacer cumplir la ley cuando lo exige la ley aplicable, y puede proporcionar información en respuesta a solicitudes legales válidas.

11. Obligaciones del cliente

Los clientes deben proporcionar información exacta y completa, mantenerla actualizada, cooperar con las solicitudes de verificación y no utilizar los servicios de Omicron Gama con fines ilícitos, según lo establecido en los Términos y Condiciones.

12. Cambios y contacto

Omicron Gama puede actualizar esta política para reflejar cambios en sus procesos o en la ley aplicable. La versión en inglés es la versión maestra y prevalece en caso de cualquier discrepancia. Para preguntas sobre esta política, escriba a [email protected].