Política KYC/KYB

1. Propósito y alcance

Esta Política KYC/KYB describe cómo Omicron Gama S.A. ("Omicron Gama", "nosotros") identifica y verifica a sus clientes antes y durante una relación comercial. Su objetivo es ayudar a prevenir el lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo, la evasión de sanciones, el fraude y otros delitos financieros. Esta política forma parte integral de los Términos y Condiciones de Omicron Gama y debe leerse junto con la Política AML.

Esta política se aplica a todos los clientes. Las personas físicas que actúan con fines empresariales completan el proceso KYC (conozca a su cliente); las empresas y otras personas jurídicas completan el proceso KYB (conozca a su empresa).

2. Medidas de debida diligencia

De acuerdo con la ley aplicable, las Recomendaciones del GAFI y nuestra Política AML, nuestras medidas de debida diligencia incluyen:

• La identificación y verificación del cliente.
• La identificación de los beneficiarios finales.
• La verificación de la empresa y de sus directores y representantes autorizados.
• El conocimiento del propósito y la naturaleza prevista de la relación comercial.
• La obtención de información sobre si una persona es una persona expuesta políticamente, o un familiar o un colaborador cercano de una persona expuesta políticamente.
• El control de sanciones.
• El monitoreo continuo de la relación comercial.

3. Clientes personas físicas (KYC)

Podemos solicitar la siguiente información: nombre, apellido, fecha de nacimiento, número de documento de identidad, número de identificación fiscal (RUC, en el Paraguay), número de teléfono, domicilio, dirección de email y cualquier otro documento que consideremos necesario para la identificación.

Comprobante de identidad. Un documento de identidad con fotografía válido emitido por el gobierno, como pasaporte, documento nacional de identidad (por ejemplo, la cédula de identidad paraguaya) o licencia de conducir. El documento completo debe presentarse en color y mostrar el nombre completo, el número de documento, la fotografía, la firma y la fecha de vencimiento, con al menos seis (6) meses de vigencia restante.

Comprobante de domicilio. Una factura de servicios (agua, electricidad, gas, internet o telefonía fija) o un extracto bancario que muestre el nombre completo, la dirección física, la fecha de emisión y el nombre de la empresa de servicios o del banco, emitido dentro de los tres (3) meses anteriores a su presentación.

4. Clientes empresas (KYB)

Para empresas y otras personas jurídicas, podemos solicitar:

• La razón social, el nombre comercial, el número de registro, la fecha y la jurisdicción de constitución, y los domicilios legal y operativo.
• Los documentos de constitución y la constancia de vigencia o extractos registrales equivalentes.
• El número de identificación fiscal (RUC, para empresas paraguayas).
• La estructura de propiedad y la identificación de los beneficiarios finales.
• La identificación de los directores y representantes autorizados, y la acreditación de sus facultades para actuar en nombre de la empresa.
• Una descripción de la actividad empresarial, del uso previsto de los productos y del volumen de actividad esperado.

Es posible que los beneficiarios finales, directores y representantes autorizados deban completar la verificación de identidad descrita en las secciones 3 y 5.

5. Verificación de identidad

Verificamos las identidades a través de Veriff, un proveedor externo de verificación de identidad. La verificación puede incluir la verificación documental y controles mediante selfie, prueba de vida (liveness) o video corto, y también puede realizarse mediante una videollamada. La verificación puede realizarse durante el onboarding o antes o después de una transacción.

Los documentos presentados deben estar vigentes. Si los documentos están escritos en caracteres no latinos, podemos solicitar una traducción certificada al español o al inglés. También podemos solicitar copias certificadas, legalizadas o apostilladas a cargo del cliente. Los clientes deben informarnos si cambia cualquier información o documento que hayan proporcionado.

6. Información financiera y origen de los fondos

Podemos solicitar información financiera, como datos bancarios, extractos bancarios e información sobre el origen de los fondos o del patrimonio, y pedir al cliente que complete un cuestionario sobre el propósito de la relación comercial.

7. Consultas a terceros

Para realizar verificaciones y controles de antecedentes de acuerdo con nuestra Política AML, podemos efectuar consultas, directamente o a través de proveedores de servicios externos, para verificar la identidad y prevenir el fraude, los errores de identificación, el lavado de dinero u otras actividades prohibidas. El cliente reconoce que su información personal puede compartirse con estos proveedores con ese fin, según lo descrito en nuestra Política de Privacidad. Podemos adoptar las medidas que consideremos necesarias según los resultados de estas consultas.

8. Debida diligencia continua y monitoreo

Podemos verificar la identidad de forma continua, incluso cuando cambie la información de identificación o cuando la actividad parezca inusual. Podemos solicitar documentos actualizados aunque el cliente haya superado la verificación anteriormente.

Monitoreamos la actividad de los clientes. La actividad inusual se revisa y se escala internamente cuando corresponde, y se aplican controles adicionales cuando el riesgo lo requiere.

9. Límites y niveles de acceso

Los límites y niveles de acceso se definen según el nivel de verificación, el perfil de riesgo y el tipo de acceso de cada cliente, y pueden modificarse a medida que se desarrolla la relación.

10. Rechazo, suspensión y terminación

Podemos negarnos a iniciar una relación comercial, solicitar información adicional, o suspender o dar por terminado el acceso cuando un cliente no proporcione la información o los documentos solicitados, cuando la información proporcionada sea falsa o incoherente, o cuando sospechemos su participación en actividades ilícitas.

11. Cooperación con las autoridades competentes

Cuando la ley aplicable lo exija, Omicron Gama coopera con las autoridades competentes y puede proporcionar información en respuesta a solicitudes legales válidas.

12. Conservación de registros

Conservamos la información y los documentos obtenidos con fines de identificación, y los registros de transacciones relacionados, durante al menos cinco (5) años después de finalizada la relación comercial, o durante más tiempo cuando la ley lo exija.

13. Cambios y contacto

Podemos actualizar esta política para reflejar cambios en nuestros procesos o en la ley aplicable. La versión en inglés es la versión maestra y prevalece en caso de cualquier discrepancia. Para preguntas sobre esta política o sobre el proceso de onboarding, escriba a [email protected].